Банк России выпустил рекомендации для банков. Перед крупными операциями с наличными клиенты должны будут доказать, откуда у них деньги. Аналитик Эльдар Гозгешев сразу успокоил: абсолютное большинство граждан новые правила не затронут.
Какая сумма станет красным флагом
Поводом для проверки станут четыре конкретные ситуации. Вы вносите наличные на счет, переводите их без открытия счета, покупаете или продаете валюту, а также тратите бумажные деньги на драгметаллы, коллекционные монеты или алмазы.
Лимит — 5 млн рублей за календарный месяц. При этом банк будет считать не одну разовую операцию, а все ваши подобные действия в сумме за этот период. Если общая сумма перевалила за эту границу — ждите звонка из службы финансового мониторинга.
Чтобы подтвердить легальность средств, клиент должен показать сотруднику банка:
- договор купли-продажи недвижимости или транспорта;
- выписку из ЕГРН или свидетельство о праве на наследство;
- договор займа, налоговую декларацию или справку о доходах.
Вопросы у финучреждения возникнут скорее в нестандартных, разовых ситуациях. Например, если вы годами хранили сбережения дома, внезапно решили перевести их на счёт после продажи дачи или купили много валюты.
Если же вы просто снимаете зарплату и вносите очередной платёж, эти рекомендации для вас абсолютно неактуальны, подчеркнул аналитик "Банки.ру" (18+).
