В рамках борьбы с мошенниками Центробанк разработал к 1 сентября новые правила. Список сомнительных признаков денежных операций расширился. Если кредитная организация их выявит — ограничит доступ к наличным.
Новые правила выдачи наличных в банкоматах начнут действовать с 1 сентября, сообщил Банк России. Теперь финансовые организации будут обязаны удостовериться, что средства не пытается снять мошенник. Или что клиент не действует под влиянием злоумышленников.
Для выявления подозрительных операций ЦБ разработал специальные критерии. К ним относится, например, нехарактерное для клиента поведение: снятие денег в необычное время, в нестандартном месте или непривычным способом. Например, по QR-коду вместо карты.
Также банки будут анализировать возросшую активность звонков и сообщений — в том числе в мессенджерах — по меньшей мере за шесть часов до похода к терминалу. Еще одно подозрительное действие — снятие наличных в течение суток после получения кредита. Или после перевода крупной суммы — свыше 200 тысяч рублей — себе на карту со своего счета в другом банке через систему быстрых платежей.
Поводом для проверки станет и смена номера телефона, привязанного к счету. А также данные об установке вредоносного ПО на устройство клиента.
При обнаружении подозрительных признаков банк может урезать лимит выдачи наличных через терминал до 50 тысяч рублей на срок до двух суток. Предполагается, что пауза позволит клиенту, находящемуся под влиянием мошенников, обдумать свои действия.
"Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка", — пояснили в Центробанке.
Для мошенников важны скорость и анонимность. А именно этого ЦБ и намерен их лишить, "ломая липовые сценарии злоумышленников", отметил IT-эксперт Владимир Красников.
"Важно, чтобы банк не только блокировал риск, но и предоставлял простой способ подтвердить легальность операции", — добавил он.
Поскольку есть клиенты с "особыми сценариями". Те, кому необходимо регулярно снимать наличные: вахтовикам, командированным; тем, кто работает в ночную смену. Или тем, кому срочно нужна крупная сумма денег: на приобретение автомобиля или жилья, сказал специалист в беседе с RT.
