Минфин готовит масштабное ужесточение контроля за личными финансами. Центробанк будет автоматически вычислять людей, регулярно получающих переводы от других физлиц, и передавать их данные в налоговую. Об этом рассказал источник, знакомый с текстом поправок.
Сейчас ФНС может запросить выписки обычного человека только при долгах или официальной проверке. Новая норма добавит ещё один повод: сигнал от Банка России.
В поправках алгоритм описан следующим образом: заметив "признаки систематического получения доходов от иных физических лиц", регулятор передаст данные налоговикам. А те беспрепятственно изучат все движения по счетам.
Точные критерии систематичности ЦБ и ФНС пропишут в отдельном соглашении. Известны лишь главные ориентиры нововведений:
- ЦБ начнёт анализировать переводы между гражданами, совершённые после 1 января 2026 года;
- с 1 января 2027 года ФНС получит право запрашивать выписки по сигналу от ЦБ;
- с марта 2028 года банки введут лимит в 30 тысяч рублей для "подозрительных клиентов".
Параллельно готовится обратный процесс. Налоговую обяжут передавать ЦБ данные об открытых счетах и категориях доходов физических лиц.
"Интерфакс" (18+) отмечает, что депутаты уже раскритиковали идею. Ведь в законах до сих пор нет чёткого определения этих категорий. К тому же ЦБ не указывает, зачем ему эти сведения.
