Подозрительный перевод — незваный, опасный гость. И банки делают всё возможное, чтобы не пускать таких гостей на порог.
Как банки вычисляют сомнительные денежные операции, рассказала Татьяна Белянчикова — доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова.
По ее словам, одним финансовым организациям кажется подозрительным, когда клиент регулярно делает переводы, а вскоре происходит снятие с карты наличных.
"Возможно, это простое отмывание денег через „транзит“, дроппинг", — пояснила эксперт.
Другой банк, добавила она, предпочтет "перебдеть" при нарушении привычного порядка вещей: если человек вдруг оправит деньги из другого региона или перечислит намного более крупную сумму, чем обычно.
Однако все свои хитрости, используемые для вычисления злоумышленников, банки не раскрывают.
"Чтобы не облегчать им жизнь", — уточнила финансист.
В серьезных случаях банк может заблокировать счет клиента на месяц. А отправителю придется доказывать, что он сделал "нехороший" перевод добровольно, приводит слова Белянчиковой "Прайм".
