Центробанк РФ намерен усилить контроль за всеми социальными выплатами, включая материнский капитал, детские пособия и выплаты участникам специальной военной операции. Если какие-то переводы покажутся регулятору подозрительными, то счета могут заморозить.
Как объясняют эксперты, Центробанк требует от российских банков внимательней следить за переводами получателей социальных пособий. Если есть признаки обналичивания выплат, то переводы могут заморозить. Меры регулятора также направлены и против бюджетных организаций, чтобы выявлять нецелевое расходование грантов и других средств.
Эксперт Владимир Чернов объяснил, что в первую очередь под внимание попадут крупные переводы средств между физическими лицами, а также небольшие, но регулярные транзакции между одними и теми же людьми. Он объяснил, что это связно с тем, что в России все чаще выводят нелегальные средства под прикрытием социальных выплат.
Проблема в том, что под подозрение могут попасть честные граждане, регулярно оплачивающие услуги репетиторов, предупреждает Чернов. Но опасаться внезапной полной заморозки счетов не стоит. Банк сначала приостановит переводы для разбирательства, а после объяснений разблокирует, успокоил эксперт.
При этом из-за ужесточения требований Центробанка до 40% клиентов банков сталкивались с тем, что их переводы приостанавливали, пишут "Известия".
