Беру творог, яблоко, банан и готовлю чудесный десерт – с ним про торт все забудут
21:14
Слаще винограда: этот томат вырастет даже в трещине тротуара – национальная реликвия
19:44
Умные хозяйки смешивают зубную пасту со средством для мытья посуды: вот зачем это нужно
19:07
Как гены влияют на внешность и процессы старения
18:00
В нем стирают носки и варят сосиски: каким предметом нельзя пользоваться в номере отеля
17:40
Двое мужчин пропали в Усть-Янском районе Якутии
17:24
Зефирный десерт: гости будут пищать от восторга
17:24
Насыпаю 2 ложки – и раковина бьет все рекорды по белизне: почти дармовое средство
16:44
Ваш уровень интеллекта поразит даже ученых, если ответите на эти 8 вопросов - ТЕСТ
16:15
Авиалесоохрана Якутии отметила 80-летний юбилей
15:30
2 ложки на 1 литр — и фиалку будет не узнать: бутоны начнут лезть наперегонки — подкормка
15:10
Благотворительная акция "Ёлка добра" стартовала в Якутске
13:30
Премию главы города Якутска вручили учителям
13:00
Раздолье по-верхоянски: в Батагае прошла ежегодная СХ выставка-ярмарка
12:50
Якутяне перевели аферистам свыше 6 млн рублей за сутки
12:20
Юрий Трутнев принял участие в заседании Морской коллегии России 11:30
Глава Якутии выступил в поддержку обращения Президента РФ 02:20
GigaChat MAX открывает новые возможности для роста эффективности компаний 22 ноября, 17:58
Владимир Путин сообщил об ударах американским и британским дальнобойным оружием по РФ 22 ноября, 10:55
Железная дорога от Якутии до Магадана - важнейшая транспортная магистраль 21 ноября, 12:55
МТС оцифровала новый терминал аэропорта "Байкал" в Улан-Удэ 20 ноября, 16:05
Валентина Матвиенко обсудила с врио главы ЕАО Марией Костюк перспективы развития региона 19 ноября, 08:20
Игорь Шутенков вступил в должность мэра Улан-Удэ 18 ноября, 16:25
Новые идеи для развития Якутии и всей России: итоги форума "Цифровой Алмаз" 18 ноября, 15:42
Анатолий Семенов: Якутия имеет большой потенциал в развитии туризма 17 ноября, 10:00
Планируется газифицировать 12 населенных пунктов Верхневилюйского района Якутии 17 ноября, 09:30
Глава Якутии: АЛРОСА продолжает оставаться драйвером экономического развития 16 ноября, 09:40
В Якутске прошел круглый стол на тему женского предпринимательства 16 ноября, 09:10
Доходы бюджета Иркутска на 2025 год превысят 34 млрд рублей 15 ноября, 15:20
Айсен Николаев поручил членам правительства Якутии усилить контроль по нацпроектам 15 ноября, 08:40

Плакали ваши денежки: выяснилось, каким клиентам банки могут заблокировать счет

Клиентов кредитных организаций распределят на группы
Выяснилось, каким клиентам банки могут заблокировать счет Елизавета Карпова
Выяснилось, каким клиентам банки могут заблокировать счет
Фото: Елизавета Карпова

Стало известно, каким клиентам банки могут заблокировать счет. Предложено разделить клиентов кредитных организаций на группы по степени риска отмывания денег.

Законопроект, разделяющий банковских клиентов — ИП и юрлиц на группы по степени риска "отмывания" денег, депутаты готовятся рассмотреть во втором чтении.

Сообщается, что новая версия закона о платформе "Знай своего клиента" (ЗСК) практически снимет ответственность с банков за блокировку счетов. Банки получат право полностью опираться на оценку юридических лиц и ИП со стороны Центробанка. Иными словами, кредитному учреждению не придется нести ответственность, когда его оценка риска клиента отличается от данных Банка России, при использовании платформы ЗСК, подготовленной ЦБ.

Законопроектом предлагается дать банкам возможность обновлять сведения о клиентах с низким риском один раз в три года. Сейчас срок для обновления сведений составлет один год вне зависимости от уровня риска.

В то же время уточняется, что банки могут продолжать использовать собственные комплаенс-системы, пишут "Известия".

Между тем, как отметил директор по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александр Попов, "сохраняется противоречие между нормой ст. 859 ГК, которой не предусмотрено право отказывать в выдаче денежных средств при закрытии счета, и нормой законопроекта, предписывающей отказывать в выдаче средств при закрытии счета высокорисковым клиентам".

Анна Кольцова

2547745.jpgЦентробанк сделает россиян еще беднее, заявили в Госдуме

Повышение ключевой ставки ЦБ снизит уровень жизни населения России, утверждает депутат

190929
32
53