Почему перевод даже между своими счетами может попасть под подозрение и стать недоступным, разъяснили россиянам.
В России банки все чаще блокируют денежные переводы, включая даже переводы между собственными счетами клиента в разных банках. Финансовые организации объясняют такие меры борьбой с мошенничеством, но на практике это приводит к тому, что люди временно теряют доступ к своим деньгам.
Основные причины блокировки связаны с требованиями законодательства. Банки обязаны проверять операции на соответствие закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. А также исполнять требования закона о национальной платежной системе, регулирующего денежные переводы в стране.
Кроме того, у каждого банка есть собственные системы анализа транзакций, которые могут срабатывать даже при обычных переводах.
Если перевод заблокирован, банк должен уведомить клиента и объяснить причину. Чтобы ускорить разблокировку, рекомендуется предоставить запрашиваемые документы или лично посетить отделение. В спорных случаях можно обратиться к финансовому омбудсмену или в суд.
Напомним, с 1 июня Росфинмониторинг получил дополнительные полномочия приостанавливать подозрительные операции. Однако, как заверяют в ведомстве, это не затронет большинство обычных переводов. Если же деньги заморожены из-за попадания получателя в "черный список" ЦБ, банк не сможет выполнить перевод. Даже если клиент подтвердит операцию.
Главный совет в такой ситуации — оперативно реагировать на запросы банка и сохранять документы, подтверждающие законность перевода. Хотя формально клиенты не обязаны отчитываться за свои деньги, на практике сотрудничество с банком помогает быстрее восстановить доступ к средствам, пишут СМИ.
