По действующему законодательству банки обязаны блокировать сомнительные финансовые операции, в том числе и переводы денег между гражданами, напомнил руководитель службы финансового мониторинга "Сравни" Александр Переудин.
По его словам, банки проверяют денежные переводы и подписи к ним, поэтому неудачная шутка может привести к блокировке карты. Например, если написать "деньги в долг" или "заем", то в банке имеют право потребовать договор, а если его не получат, то перевод заблокируют, объяснил эксперт. Еще более серьезная реакция последует на шутки вроде "онлайн-казино" или "финансовая пирамида", в этом случае банк может заблокировать все счета получателя перевода, подчеркнул он.
При этом для банка не имеет значения, кому именно вы переводите деньги, подозрительной подписи о покупке запрещенных законом товаров будет достаточно, чтобы приостановить операцию, отметил специалист. А потом придется объяснять, что деньги вы отправляли брату или родителям, а сообщение было глупой шуткой, рассказал Александр Переудин в беседе с агентством "Прайм" (18+).
Банки будут блокировать на два дня некоторые переводы россиян Приостановят операции, которые сочтут мошенническими
