29 июля 2021. Стало известно, каким клиентам банки могут заблокировать счет. Предложено разделить клиентов кредитных организаций на группы по степени риска отмывания денег.
Законопроект, разделяющий банковских клиентов — ИП и юрлиц на группы по степени риска "отмывания" денег, депутаты готовятся рассмотреть во втором чтении.
Сообщается, что новая версия закона о платформе "Знай своего клиента" (ЗСК) практически снимет ответственность с банков за блокировку счетов. Банки получат право полностью опираться на оценку юридических лиц и ИП со стороны Центробанка. Иными словами, кредитному учреждению не придется нести ответственность, когда его оценка риска клиента отличается от данных Банка России, при использовании платформы ЗСК, подготовленной ЦБ.
Законопроектом предлагается дать банкам возможность обновлять сведения о клиентах с низким риском один раз в три года. Сейчас срок для обновления сведений составлет один год вне зависимости от уровня риска.
В то же время уточняется, что банки могут продолжать использовать собственные комплаенс-системы, пишут "Известия".
Между тем, как отметил директор по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александр Попов, "сохраняется противоречие между нормой ст. 859 ГК, которой не предусмотрено право отказывать в выдаче денежных средств при закрытии счета, и нормой законопроекта, предписывающей отказывать в выдаче средств при закрытии счета высокорисковым клиентам".
Анна Кольцова