30 января 2021. Закон о запрете банкам блокировать счета гражданам без особых причин вступил в силу 30 января. Кроме того, организация не может теперь отказать и в обслуживании.
Отказать гражданину или юридическому лицу в проведении транзакции при отсутствии подтверждающих происхождение средств документов кредитно-финансовые организации больше не могут. Для запрета операции необходимо обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.
Отказать в операции с деньгами по подозрению в "обналичке" или финансировании терроризма может только руководитель банка или уполномоченные им сотрудники.
Эти же должностные лица принимают решения об отказе в заключении договора на обслуживание банковского счета или вклада по таким же причинам. В любом другом случае банк обязан удовлетворить все требования клиента, сообщает РИА Новости.
Евгения Маркина